Twoje finanse to nie tylko Twoja sprawa. To sprawa całej Twojej rodziny. A najlepszym sposobem, by nad nimi zapanować, jest dobrze przeprowadzona analiza finansowa. Dzięki niej dowiesz się, gdzie jesteś i dokąd możesz bezpiecznie zmierzać.
Prywatnie jestem ojcem dwójki dzieci i opiekunem dwóch kotów. I to właśnie rola ojca najmocniej wpływa na to, jak patrzę na finanse. Bo doskonale wiem, że bycie tatą to nie tylko przytulasy, wspólna zabawa klockami i bajki przed snem. To także ogromna odpowiedzialność – również ta finansowa.
Wiem, co to znaczy martwić się o przyszłość najbliższych. Wiem, jak wygląda codzienne zarządzanie budżetem rodziny i wiem, że w dzisiejszym świecie podejście „jakoś to będzie”, to prosta droga do katastrofy. Dlatego uważam, że zabezpieczenie finansowe bliskich to nie luksus. To obowiązek.
Analiza finansowa – jak wygląda i co daje?
Nie sprzedaję produktów, lecz pomagam rozwiązywać problemy. To nie jest mój slogan, lecz słowa moich klientów. Każdą współpracę rozpoczynam od analizy finansowej. To spokojna, konkretna rozmowa, która pozwala zrozumieć, gdzie jesteś dziś i co możesz zrobić, by jutro spać spokojniej.
Analiza finansowa składa się z czterech kroków:
- Płynność finansowa – sprawdzamy budżet domowy i wszystkie aktualne umowy finansowe. Czy są dobre? Czy można je zoptymalizować?
- Zabezpieczenie płynności – rozmawiamy o tym, co by się stało, gdybyś nagle zachorował lub stracił możliwość pracy. Jak zabezpieczyć rodzinę i majątek?
- Zabezpieczenie przyszłości – dzieci, edukacja, emerytura. Wspólnie szukamy najlepszych sposobów na realizację Twoich celów.
- Inwestycje – jeśli zostają nadwyżki finansowe, rozmawiamy o tym, jak je mądrze ulokować, by pracowały na Twoją korzyść.
Tę analizę porównuję do przeglądu technicznego auta. Jeszcze przed wyruszeniem w drogę sprawdzamy, co może zawieść, żeby uniknąć awarii w trasie.
Dla kogo jest analiza finansowa?
Dla każdego, komu zależy na spokoju i bezpieczeństwie:
- Dla rodzin, które chcą mieć pewność, że dzieci będą miały dobry start, nawet jeśli życie przyniesie trudności.
- Dla osób, które chcą świadomie budować niezależność finansową i np. odkładać na emeryturę.
- Dla przedsiębiorców, którym pomagam m.in. w ubezpieczeniach grupowych czy optymalizacjach podatkowych.
Nie musisz znać się na finansach – od tego jestem ja. Przekładam zawiłości na prosty język, pokazuję opcje i razem wybieramy najlepszą drogę. Jeśli dawno nie przyglądałeś się swoim finansom – a zwłaszcza posiadanym umowom – czas to zrobić. Analiza finansowa to nie zobowiązanie, tylko pierwszy krok do świadomej decyzji.
Zadzwoń lub napisz. Porozmawiamy, gdzie jesteś i dokąd chcesz dojść.
Bo Twoje finanse to nie tylko Twoja sprawa – to sprawa całej Twojej rodziny.
Bartosz Wacławik
Tel: 604 304 807
Email: